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科技赋能助力反诈防线,全力守护客户“钱袋子”

时间：2026-06-12来源：网络作者：Dylan

近日,邮储银行井研县支行依托高效智能的风控系统和专业迅速的反诈应急处置机制,成功拦截一起因客户泄露验证码导致手机被远程控制、企图通过开立外汇子账户跨境转移资金的电信网络诈骗事件,保住客户2.3万元资金及账户内其他定期资金,获赠致谢锦旗。

2026年5月17日一名客户神色焦急地来到营业部网点,称接了抖音客服的退费电话告知对方验证码后手机黑屏一段时间,等手机恢复正常后收到了扣款2.3万元的短信通知。网点工作人员立即意识到客户遭遇了电信诈骗,随即启动反诈应急处置流程,对账户采取临时管控。查询客户账户交易情况,发现客户账户被不法分子远程控制开立了美元活期外汇子账户试图跨境转账转移资金时触发我行跨境交易预警,系统发起暂停非柜面交易,成功阻断了资金通过外汇子账户跨境流出的路径。工作人员一边指导客户将该账户内其他10万元定期转出,修改密码、挂失账户;一边联系县反诈中心协助报警,经反诈中心确认为典型诈骗手段。

经与客户沟通确认,客户此前个人信息疑似通过钓鱼网站、恶意软件等渠道被非法获取和泄露后,随后遭到冒充电商客服的不法分子诱骗,称不取消会员就会被每月扣费,并被索要验证码。客户在对方操控下,手机已被远程控制,账户资金面临被迅速转出的高风险。网点工作人员向客户详细普及了电信网络诈骗的常见手法,结合同类个人信息泄露导致财产损失的典型案例,提醒客户增强风险防范意识,切勿轻信陌生来电及不明链接。5月19日,客户在市分行和支行人员的协助下到指定支行柜面办理外币结汇取出2.3万元。

2026年5月29日,客户专程来到网点,将印有“差点被骗光 多亏你在岗 不仅业务强 反诈更是王”等的锦旗送到工作人员手中,激动地表示:“多亏了银行及时发现并拦截,不然我的积蓄就全没了,真是太感谢你们了!”

此次事件的成功处置,充分体现了邮储银行在消费者权益保护工作中的责任担当。井研县支行将继续践行“金融为民”理念,依托智能风控系统建设,不断完善风险防控机制,加强员工反诈培训,提升一线人员识别与处置能力,构建起“科技+人工”双防线。加强客户安全教育,提升公众防诈意识,切实履行金融机构在打击电信网络诈骗中的“前哨”职责,全力守护好每一位消费者的“钱袋子”。

供稿人:王敏、李雪

图说:邮储银行井研县支行成功堵截电信诈骗,客户专程赠送锦旗致谢。

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